相続した遺産の資産運用について

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生活・身近な話題

haru

父が亡くなり、遺産を相続しました。
どのように資産を運用していくべきかアドバイスをお願いします。

現金の状態のものが3500万円投資信託が先月末の額面で2300万程度です。
投資信託は海外債権・国内株式(3種類)・リートです。
3年前に主人名義でマンションを購入し、まだ2500万ローンが残っております。
(固定金利2%)
保険会社の方に変額年金を勧められておりますが、私自身個人年金保険(終身と10年確定)に入っており必要ないかとも考えています。
私と主人は37歳子どもは5歳です。
主人の給料のみで生活は可能で、相続したお金はいわば余剰金です。
投資などはやったことがなく初心者です。
アドバイスよろしくお願いいたします。

ユーザーID:5529616939

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  • 公正証書を作って御主人に貸す

    ローン残金の2500万を公正証書を作って御主人に貸すのはいかがでしょうか。
    もちろん御主人には無利子で毎月口座振り替えして返済してもらうんです。
    1年で今年は50万うきますよね。大きいと思うのですが。

    ユーザーID:9226435159

  • これを機会に投資の勉強を・・・

    私も何等かの手続きをして、ローン返済に充てた方が良いと思います。リートは、急落し始めたら他の商品に乗り換えする事も念頭に置いて、少し勉強してみる事をお勧めします。9月には、秋の国債も売り出されるので、検討してみては如何でしょう。

    ユーザーID:9282543726

  • トピ主です。

    HDさん、ばんさん、レスを頂きありがとうございます。
    リートとはなんだろう??ってレベルなもので、
    どうしていいか途方にくれてトピをたてさせていただきました。
    ローンの返済もそうですが、国債も検討してみようかと思います。
    為替や株価など経済情勢については、ニュースで見る程度で
    自分にはほぼ無関係な数字でした。
    これからいろいろ勉強したいと思います。

    ユーザーID:5529616939

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