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    プロに家計相談(老後計画)したい

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    トピ主
    話題
    老後のお金について不安があります。
    お金のプロに相談したいのですが、資産状況を丸ごと全部相手に伝えるため、信頼できる人をどう探したらいいのか分かりません。

    実母が施設にいて、いずれ亡くなれば相続税のかかる遺産が受け取れます。
    ただ親が懇意にしていた税理士さんがいるので、相続はそちらに依頼することになります。
    その税理士さんは税務だけの相談しか受けておられません。

    私は既婚で子供がいるのですが、老後は夫婦別居で暮らしたい希望があります。
    そのため親名義の不動産を含めたプランを考えています。

    小町ではよくファイナンシャルプランナーさんに相談したとありますよね。
    私も検索してみたのですが、沢山いらっしゃって、どう選べばいいのか分かりません。
    相談費用もマチマチですし。

    どのように相談できる方を探せばいいのでしょうか?
    実際にFPさんをお探しになった方、ご経験をお聞かせいただけませんでしょうか?

    トピ内ID:b5db0979e06569b1

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    You Tubeから探す

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    🙂
    はなこ
    You Tubeで動画投稿されているFPさんがいるので、動画を見てみて、信頼できそうだなという人を選んでみてはいかがでしょうか?

    トピ内ID:6b21b7c049ab4785

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    目的に応じたプランナーを見つける

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    🙂
    アライグマスター
    まずご自身で勉強するのが一番堅実です。
    いわれる通りトピ主さんの資産額を他人に知られるだけでなく、それを任せるですから。(もちろん守秘義務がありますが)
    具体的にどの部分でどんな心配があるのか明確になっていますか?その希望する内容によって得意分野のプランナーさんを見つけてはどうでしょう?
    プランニングは一度すれば済むわけではありません。定期的に見直すし新たな相談も必要でしょう。相性のいいプランナーさんに出会えるといいですね。

    トピ内ID:5a5c0870afe63993

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    クレカなどの会員経由

    しおりをつける
    🙂
    ふりぃ
    私の場合は、航空会社のマイレージ会員の経由で依頼しました。
    多分、クレカ会社なども契約しているのでは。
    我が家は旅をする老後を選択したいので、マイレージ会員の経由で相談できて良かったです。

    トピ内ID:30cab5bb04ce5dce

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    ネットで検索して無料相談してもらった

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    🙂
    ジャスミン
    あまり深く考えず、ネットで「家計相談」などで検索し、何人かの方に無料相談しました。
    当然ながら、所属する会社も全員違います。

    全員に同じ質問をし、その中で1番的確なアドバイスを提案して下さり、なおかつレスポンスが早かった方に、継続して家計も保険も相談しています。

    住宅を購入することに決めた時も、その方の知り合いのローンプランナーさんを紹介していただいたり、火災保険を相談したりと、もう5年以上のお付き合いになります。

    お金の相談をしたい時に「あの人に聞いてみよう」と思える人がいるのは心強いです。

    トピ内ID:70f0d9e7b690e4c7

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    最近利用しました

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    🙂
    緑の蘭
    フィナンシャルプランナーの資格団体も複数ありますね。
    その団体ごとの検索機能が使いやすいです。
    年代、保有資格(FP以外に税理士、不動産鑑定士など複数のライセンスもちを選ぶこともできる)、料金、得意分野などで絞れたりします。
    それで絞りこんでから、個別のページにとんでさらに絞って、電話のやりとりなどで判断しました。
    また保険や金融商品を斡旋するかしないかの違いがあり、個人的には斡旋しない独立系をお勧めします。
    売りたいものがある人の意見はバイアスがかかると思うので。

    あと、日本人は情報にお金を払わない傾向って聞きますが、私は昔から医療、その他で有料コンサルだとか有料情報を得てました。
    別分野でも、情報に対価を払う経験があると感覚が掴みやすい気がします。

    トピ内ID:99d728f8683fe987

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    アドバイスありがとうございます

    しおりをつける
    🙂
    トピ主
    トピ主表示が出るか分かりませんが・・・トピ主です。
    ご意見、ありがとうございます。

    何を相談するか的を絞ること、
    FPの団体が複数あること
    など参考になりました。

    昔、無料のアドバイスは受けたことがありますが、金融商品や保険商品、不動産をセールスされるのが嫌なので、今回は無料というのは考えていません。
    独立系というワードがイマイチ理解できていなかったのですが、要はそういう商材を扱う企業と提携していないFPさんを探すということですね。

    引き続き、ご経験のある方からのレスもお待ちしております。

    トピ内ID:b5db0979e06569b1

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