ファイナンシャルプランナーへの相談

マンションを購入する際にFPに相談に乗ってもらいました。 夫婦共に正確な資産が分かっていて、私は全てを話そうと思いましたが、 夫がそれを拒みました。 正確な資産は分かっていたので、少し少なく話しました。 我が家が買えるマンションの金額を知るのが相談内容だったので それで何の問題もありませんでした。 あなたが正確な資産を知っていて（動産、不動産の金額等も含め）、 それから少しずつ同じ割合で少なく話すならですが、 よく分かっていない資産を曖昧に話しても意味がないような気がするのですが。 あと、何かアドバイスが欲しくて相談するのですか？ どういうアドバイスが欲しいのか分かりませんが、 相談内容によっては正しい情報を提示しないと意味がないかもしれません。 正しい数字を提示しないことでアドバイスが無駄になってもいいのなら いいのではないでしょうか。

数億の資産があって家計の相談で何の相談をしたいのかによりますね。 数億は現金の他に親族の遺産相続分や不動産や株などとしても、それを運用してもっと増やしたいのか(ならば専門家に相談)、それらはないものとして現在の収入と家計の内容からライフプランによってどうやっていくべきかの指針が欲しいのかで変わってくるのではないでしょうか。 FPさんに相談と言っても、税理士さんに相続対策の相談でもない限りは全財産をつまびらかにする必要もないと思います。 とは言えFPさんと言っても色々いると思います。 守秘義務はあるでしょうけど、人間のすることですから絶対もないですし一人への相談が絶対に正しいともかぎりません。 あくまでも相談ですので全額知らせることもないと思いますよ。

希望する生活スタイルと収入だけ開示していつ頃いくら不足するかだけ聞けばいいのでは？ 貯金0だと消極的な結果になると思うなら、5000万円とか適当に申告すれば良いのでは？ それか現金預金分だけとか。 結果を聞いたあとに行動するのはトピ主さんなのですから、結果に影響しないと思う部分だけ答えたらいいと思います。 実際数億の資産があると言ってしまうとなんの参考にもならない結果になると思います。

都内の地価の高い不動産かかえての相談なのでしょうか。相談目的がわからないとなんとも言えないですが、 ＞FPさんとはいえ、我が家の資産を知られたくないというのもあります。 この気持ちはすごくわかります。私は最初、お世話になっている銀行のFPさんに相談しました。資産すべてエクセルでまとめて相談に臨みました。 全部ぶちまける時の気持ちって、丸裸にされて衆目にさらされる気分(笑　 なにも悪いことしてないけど、無知さが恥ずかしかったし、 金融資産でそこそこありましたけど、FPさんからみたらはした金かな？なんてどーでもいいことまで心配しました。 でも、全部きちんと伝えないと的確なアドヴァイスは受けられません。 また、もう1つ忠告！金融機関やバックに紐付きのFPさんは避けるべきです。 自社に都合のいい運用提案されがちです。私は前もって勉強して臨んだので、ひっかからずに(？)済みました。某金融機関は、賃貸経営もちかけてきたし、某金融機関は某国通貨建ての運用勧めてきました。 シャーラップ！です。 よく調べて独立系で能力あるFPさん選んでください。

こんな、フワフワした質問にもかかわらず、的確なアドバイスをありがとうございました！ FPさんへの相談の内容ですが、一般的な家計の相談です。 例えば、子供の数、私立か公立か、などで、どれくらい費用の差が出るのか、など。 生きていくために、どれくらいのお金がかかるのかを試算してもらいたいと思っています。

ＦＰさんから欲しいアドバイスの種類によると思います。 ほとんど開示しないのであればネットなどの家計診断を読むレベルの一般論になるので お金を掛けるだけ無駄だと思います。 例えば相続対策であればある程度財産開示がなければできません。 生命保険であれば必要保証は資産によるので、開示が無ければ無駄な保険契約になるかもしれません。 無駄遣い防止や節約方法なら毎月の収入支出だけで良いかもしれません。 投資であれば予算だけでもできるでしょう。 アドバイスはもらえると思いますが、事情を話さないなら無意味なアドバイスになると思います。

＞生きていくために、どれくらいのお金がかかるのかを試算してもらいたい この程度なら自分でできるし、自分の資産情報を外部に出す方が危険かと思います。 ファイナンシャルプランナーもどうやって利益を上げているか考えてみればいいです。 単なる相談料では、やっていけません。 生命保険だとか、そういった金融商品を斡旋を受けるだけです。

子供の数も確定してないということは結婚前、もしくは結婚直後ということでしょうか？ そうであれば、自分の資産などは明かさずにFPに相談しても大丈夫です。若い人がそれほど資産を持っているとはFPも考えていないでしょう。一般的な仕事についているなら、給料はおそらく勤めてる会社や職種などで統計から割り出せるので誤魔化す意味はあまりないです。 最近子供が近いうちに結婚するということでFPの無料相談サービスを受けてましたが、もらってきた資料を見る限りは一般論的な情報でした。 これはあたりまえで、将来の収入、どこに住み子供が何人生まれるか、どういった教育を受けさせるかが未定だからFPとしても統計的な数字でだすしかないからでしょう。 トピ主さんが知りたいのがこの程度の一般的な情報であるなら、気軽にFPに聞いてみてもよいと思います。 個人差が大きい自営業や会社経営者ならまたちょっと違いますが、それなら普段から税理士と話をしているでしょうからその税理士事務所でFPの資格をもっているような人に話を聞けば済みます。