プロに家計相談（老後計画）したい

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（トピ主 1 ）

トピ主

2022年06月14日 17:30

話題

老後のお金について不安があります。お金のプロに相談したいのですが、資産状況を丸ごと全部相手に伝えるため、信頼できる人をどう探したらいいのか分かりません。実母が施設にいて、いずれ亡くなれば相続税のかかる遺産が受け取れます。ただ親が懇意にしていた税理士さんがいるので、相続はそちらに依頼することになります。その税理士さんは税務だけの相談しか受けておられません。私は既婚で子供がいるのですが、老後は夫婦別居で暮らしたい希望があります。そのため親名義の不動産を含めたプランを考えています。小町ではよくファイナンシャルプランナーさんに相談したとありますよね。私も検索してみたのですが、沢山いらっしゃって、どう選べばいいのか分かりません。相談費用もマチマチですし。どのように相談できる方を探せばいいのでしょうか？実際にFPさんをお探しになった方、ご経験をお聞かせいただけませんでしょうか？

トピ内ID：b5db0979e06569b1

#５０代以上

#お金

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You Tubeから探す

🙂

はなこ

2022年06月14日 18:38

You Tubeで動画投稿されているFPさんがいるので、動画を見てみて、信頼できそうだなという人を選んでみてはいかがでしょうか？

トピ内ID：6b21b7c049ab4785

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目的に応じたプランナーを見つける

🙂

アライグマスター

2022年06月14日 20:52

まずご自身で勉強するのが一番堅実です。いわれる通りトピ主さんの資産額を他人に知られるだけでなく、それを任せるですから。（もちろん守秘義務がありますが）具体的にどの部分でどんな心配があるのか明確になっていますか？その希望する内容によって得意分野のプランナーさんを見つけてはどうでしょう？プランニングは一度すれば済むわけではありません。定期的に見直すし新たな相談も必要でしょう。相性のいいプランナーさんに出会えるといいですね。

トピ内ID：5a5c0870afe63993

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クレカなどの会員経由

🙂

ふりぃ

2022年06月14日 20:52

私の場合は、航空会社のマイレージ会員の経由で依頼しました。多分、クレカ会社なども契約しているのでは。我が家は旅をする老後を選択したいので、マイレージ会員の経由で相談できて良かったです。

トピ内ID：30cab5bb04ce5dce

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ネットで検索して無料相談してもらった

🙂

ジャスミン

2022年06月14日 20:52

あまり深く考えず、ネットで｢家計相談｣などで検索し、何人かの方に無料相談しました。当然ながら、所属する会社も全員違います。全員に同じ質問をし、その中で1番的確なアドバイスを提案して下さり、なおかつレスポンスが早かった方に、継続して家計も保険も相談しています。住宅を購入することに決めた時も、その方の知り合いのローンプランナーさんを紹介していただいたり、火災保険を相談したりと、もう5年以上のお付き合いになります。お金の相談をしたい時に｢あの人に聞いてみよう｣と思える人がいるのは心強いです。

トピ内ID：70f0d9e7b690e4c7

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最近利用しました

🙂

緑の蘭

2022年06月14日 20:52

フィナンシャルプランナーの資格団体も複数ありますね。その団体ごとの検索機能が使いやすいです。年代、保有資格（FP以外に税理士、不動産鑑定士など複数のライセンスもちを選ぶこともできる）、料金、得意分野などで絞れたりします。それで絞りこんでから、個別のページにとんでさらに絞って、電話のやりとりなどで判断しました。また保険や金融商品を斡旋するかしないかの違いがあり、個人的には斡旋しない独立系をお勧めします。売りたいものがある人の意見はバイアスがかかると思うので。あと、日本人は情報にお金を払わない傾向って聞きますが、私は昔から医療、その他で有料コンサルだとか有料情報を得てました。別分野でも、情報に対価を払う経験があると感覚が掴みやすい気がします。

トピ内ID：99d728f8683fe987

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アドバイスありがとうございます

🙂

トピ主トピ主

2022年06月15日 16:17

トピ主表示が出るか分かりませんが・・・トピ主です。ご意見、ありがとうございます。何を相談するか的を絞ること、 FPの団体が複数あることなど参考になりました。昔、無料のアドバイスは受けたことがありますが、金融商品や保険商品、不動産をセールスされるのが嫌なので、今回は無料というのは考えていません。独立系というワードがイマイチ理解できていなかったのですが、要はそういう商材を扱う企業と提携していないFPさんを探すということですね。引き続き、ご経験のある方からのレスもお待ちしております。

トピ内ID：b5db0979e06569b1

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