投資信託の確定申告を教えてください!

税務署か投信を買ったところで聞いたほうが確実ですよ。 投信自体は確定申告しませんが、売って損が出たら申告できるのですか？ （自己責任だと思うけど） 私は損が出る時にわざわざ売りませんが、申告したら少しでも戻るのでしょうか？ 興味があります。

現役ではないし証券税制も毎年変わるので有用かどうかは分かりませんけど、レスします。 今は特定口座が一般的で申告しなくても返ってきます。けど…一般口座ですか？その場合は確定申告が必要になります。 返ってくるケースは、その他の有価証券で利益が出ていた場合です。相殺され取られすぎた税金分が返ってきます。（過去３年分までさかのぼれたはずだけど今はどうなってるだろうか…） 別の証券会社での取引の場合、申告する必要があります。１２月末にそれぞれから年間取引報告書がきていると思います。 ちなみに有価証券の取引は分離課税で、有価証券以外の取引との相殺は不可です。 ちゃんとした証券会社なら全部教えてくれると思いますので聞いてみて下さい。

それは、損失の繰越ではないでしょうか？ 株を売って損をした時、三年に渡って損を繰り越すことができます。確定申告の申告会場や税務署に問い合わせをすれば教えてくださると思います。

そんな私でも損失繰越のことは知ってます。 トピ主は本年度の還付申告の対象ではなく、今後3年間、投信の売買で利益を得たときに、その利益にかかる税金を今年の損失で相殺できるのです。損金を還付してもらえるわけでは有りません。（自己責任で投資してて、損金が還付対象のわけが無い。） 今することは、証券会社から来た本年度の損失を示す書類を取っておくだけです。それが面倒なら特定口座にすればいいだけで、証券会社が源泉徴収も相殺手続きもしてくれます。

すいません・・・　何も分からず。 銀行より「特定口座年間取引報告書」　というものがとどきました。 内容は　源泉徴収の選択→有　源泉徴収額税額は損失です。 損失が出て確定申告を行えば　毎月の配当金で差し引かれる　所得税やら地方税（はっきりはわすれましたが税金が２箇所から引かれています）の一部が還付されるのかと考えていました。 間違ってますか?

投資信託の種類(株式投信or公社債投信など)と 売るときの方法（解約or売却(買取)）によって 若干の違いがあるようです。 株式投信の売却であれば株式の場合と ほとんど同じようです。（但し損失の場合） つまり損失の３年間繰越が可能なのと 今年から配当金を申告分離課税に変更することで 源泉徴収分の一部を還付されることがあります。

以前は無理でしたけど、配当所得と合算可になったんですね。 http://www.nikko.co.jp/service/tax_sys/stock/sto_03.html 年間取引報告書に記載されているっていうことは２１年の取引でしょうか？ もしかしたら申告が必要かもしれないのでやっぱ証券会社に聞いてみましょう。 何だかんだいって、証券税制は証券会社が詳しいですし取引経過を見て判断できますから。

国税庁「平成21年分　確定申告書等作成コーナー」 https://www.keisan.nta.go.jp/h21/ta_top.htm →ここからリンクをたどり「書面提出（申告書等を印刷して提出）」を選び、確定申告の書類を作成します。 平成２１年分確定申告特集 http://www.nta.go.jp/tetsuzuki/shinkoku/shotoku/tokushu/sakuseihou.htm →作成にあたっては、このページの中程「作成コーナーの具体的な入力例」の「所得税の入力例」にあるマニュアルを熟読してください。 株式等の譲渡(特定口座を利用して株式を売却した場合)編[PDF／ 2.38MB] http://www.nta.go.jp/tetsuzuki/shinkoku/shotoku/tokushu/h21syotoku12.pdf 株式等の譲渡(損失を配当所得と通算する場合)編 [PDF／2.70MB] http://www.nta.go.jp/tetsuzuki/shinkoku/shotoku/tokushu/h21syotoku15.pdf

証券会社じゃなくて銀行で買われたんですね。 失礼しました。

投資関係に明るくないので、情報が古かったらすみません。 読んでいるメルマガに、参考になりそうな記事がありました。 URLを載せていいのかわかりませんので、 「株や投資信託の売買で損失を出した人。」 で、検索してみてください。